Estate planning
‘Estate’ is de Engelse term voor ‘nalatenschap.’ Bij estateplanning draait het om het zo goed mogelijk overdragen van uw (familie)vermogen naar de volgende generatie. Dat vermogen hebt u zorgvuldig opgebouwd. U wenst dat het toegekend wordt aan de juiste mensen (en instanties) met een zo laag mogelijke belastingclaim.
Estateplanning begint echter al bij leven. Denk daarbij aan: wie regelt wat, wanneer u door uw psychische of lichamelijke toestand niet langer in staat bent om zaken zelf te regelen? Laat daarom uw zaken vastleggen in een levenstestament, zodat u bij wilsonbekwaamheid onaangename verrassingen voorkomt.
Estateplanning voor ondernemers en particulieren
Of u nu als particulier of ondernemer uw nalatenschap regelen wilt, wij begeleiden u in het hele traject. Daarbij is estateplanning niet enkel nodig wanneer u beschikt over een aanzienlijk vermogen. Is uw huis vrij van hypotheek, dan bespaart u al een flink bedrag aan erfbelasting wanneer u uw nalatenschap goed geregeld hebt. Als ondernemer bespaart u bijvoorbeeld op de schenk- en erfbelasting wanneer u tijdig de overdracht naar de toekomstige- of overnemende partij realiseert.
Wat betreft uw nalatenschap begeleiden wij in:
- Schenk en erfbelasting (nationaal en internationaal erfrecht);
- Het regelen van de bedrijfsopvolging van uw onderneming;
- Het opstellen van huwelijkse voorwaarden;
- Het regelen van de financiële planning van uw echtscheiding;
- Het opstellen van uw testament en/of levenstestament.
Nalatenschap is emotie
Het regelen van uw nalatenschap is een emotioneel proces. Niemand houdt zich namelijk graag bezig met onderwerpen als overlijden en wilsonbekwaam zijn. Bovendien spelen zakelijke- en privéomstandigheden mee in estateplanning. Desondanks wilt u, dat uw vermogen binnen de juridische- en fiscale mogelijkheden zo gunstig mogelijk overgaat naar uw erfgenamen of directbetrokkenen.
‘Wij garanderen, dat u leunt op onze expertise in estateplanning en onze zorgvuldigheid in het omgaan met dit emotionele proces. Wij helpen u de afstand te nemen die u nodig hebt om uw nalatenschap zo goed mogelijk op orde te krijgen en te houden.’
Sander Bosman, RAB geregisteerd
Advies over hoe u uw nalatenschap zo gunstig mogelijk regelt
Ons advies is gebaseerd op uw persoonlijke wensen en omstandigheden, privé en/of zakelijk. U krijgt een advies dat past binnen de huidige juridische- en fiscale wetgeving en tegelijkertijd zo gunstig mogelijk uitpakt. Dit geeft u de basis om een doelbewuste beslissing te nemen. Wij helpen u met de uitvoering van uw nalatenschap wanneer u dit wenst.
Wij zijn bovendien officieel geregistreerd als register belastingadviseur.
Uw bedrijf financieel stevig in het zadel
Bent u er zeker van dat u alles rondom werkloosheid, arbeidsongeschiktheid, pensioen en bij overlijden goed geregeld hebt? En beschikt u over voldoende financiële middelen bij een bedrijfsovername?
Laat deze zaken voor de zekerheid controleren. Wij zijn niet alleen van alle markten thuis waar het gaat om inkomens-, vermogens- en estateplanning. Wij onderzoeken waar zaken nog beter kunnen, kijkend achter de cijfers van nu en de afgelopen jaren. U bent met een register adviseur bedrijfsopvolging (RAB) verzekerd van het juiste advies.
Is uw financiële administratie elders ondergebracht? Ook dan bent u van harte welkom voor advies.
Wilt u zekerheid over uw nalatenschap bij leven, overlijden en/of bedrijfsopvolging? Voorkom dat u en/of uw nabestaanden voor onaangename verrassingen komen te staan en maak een afspraak.
